Requisitos apertura de cuenta Banco Venezuela

El Banco de Venezuela es actualmente uno de los que tiene mayor número de clientes en el país. Cada día aumentan los usuarios que se interesan en abrir algún tipo de cuenta en esta entidad bancaria. Sin embargo, no todas las personas tienen la información acerca de los documentos que necesitan entregar.

Requisitos para apertura de cuenta de personas naturales en Banco de Venezuela

A continuación, se enumeran los requisitos y recaudos necesarios para la apertura de los instrumentos financieros destinados a las personas naturales.

 Requisitos para la apertura de cuentas de ahorros

Tanto para la apertura de una cuenta de ahorro tradicional o la de ahorro clave digital, se necesita cumplir con los siguientes requisitos:

• Debe tratarse de una persona natural.
• Tener la mayoría de edad.
• No es necesario tener un monto mínimo en Bs. para la apertura de la cuenta.
• En caso de ser menor de edad la cuenta únicamente será abierta con la estricta presencia de su representante legal.

Requisitos para apertura de la cuenta de ahorro Niños y Niñas de la Patria

En el caso de esta cuenta de ahorro creada exclusivamente para motivar a los menores de edad al ahorro, los requisitos que se tienen que cumplir son los siguientes:

• Debe tratarse de personas naturales.
• El usuario tiene que ser menor de edad.
• Por la apertura de esta cuenta no se solicita un monto mínimo en Bs.
• Debido a ser el usuario menor de edad la cuenta solo será abierta con la presencia de su representante legal.

Requisitos para la apertura de cuenta corriente en Banco de Venezuela

Los instrumentos financieros Cuenta Global, cuenta global remunerada y Cuenta clave digital requieren cumplir con los aspectos que se enumeran a continuación:

• Debe tratarse de una persona natural.
• Tener la mayoría de edad.
• Para realizar la apertura de esta cuenta se solicita un monto mínimo en Bs. el cual podrás encontrar en https://www.bancodevenezuela.com/tasasinteres.html

 Requisitos para apertura de la cuenta corriente Mi cuenta digital BDV

Debido a que se trata de una cuenta corriente enfocada hacia nuevos clientes los requisitos que se establecen son pocos:

• El usuario será persona natural.
• Ser mayor de edad.
• El cliente no debe ser propietario de ningún otro tipo de producto con el banco de Venezuela.

Requisitos para apertura de la cuenta clave digital Somos

La cuenta clave digital Somos para su apertura se debe cumplir con los requisitos siguientes:

• El usuario debe ser persona natural.
• Tener una edad comprendida en el rango entre los 15 y los 35 años.
• No se requiere un monto mínimo en Bs. para la apertura de la cuenta.
• Haberse inscrito previamente en el registro nacional del Ministerio del Poder Popular para la Juventud.
• En caso de ser menor de edad la cuenta solo será abierta, con la presencia de su representante legal.

Requisitos para apertura de cuenta clave digital Pensionados

Esta cuenta clave digital para pensionados necesita el cumplimiento de los siguientes requerimientos:

• El cliente debe estar pensionado por el IVSS.
• Gestionar el cobro de su pensión en el BDV.

Requisitos para apertura de cuenta corriente en divisas

Este producto les permite a los clientes el ingreso de sus divisas al banco para realizar depósitos y transferencias. Los requisitos solicitados son:

• Estar afiliado a BDV en línea personas.
• El usuario tiene que ser titular de una cuenta en Bs. del Banco de Venezuela. Además de tener una antigüedad de al menos seis (6) meses.
• No se requiere un monto mínimo para la apertura de esta cuenta.
• Tener a la mano los métodos de autenticación como cliente BDV.
•  La apertura de este tipo de cuenta se puede realizar sin necesidad de asistir físicamente a una agencia bancaria.

Qué recaudos se necesitan para la apertura de cuentas de persona naturales en Banco de Venezuela

Los recaudos que los clientes deben consignar en su correspondiente carpeta para lograr la apertura de la mayoría de los productos destinados a personas naturales, son los que se indican a continuación y los puedes verificar en esta dirección.

Si el cliente es mayor de edad:

• Original y copia del documento de identidad legible.
• Original y copia del Registro de Información Fiscal (RIF) vigente o recibo de pago de algún servicio público o privado donde se muestre la dirección de domicilio del firmante. También se puede presentar una constancia de residencia emitida por la Jefatura Civil o Consejo Comunal a nombre de quién será titular de la cuenta.
• Dos referencias personales donde se deben suministrar los siguientes datos de la persona que emite la referencia: Nombres y apellidos, número de documento de identidad, número de teléfono de contacto (puede ser local o móvil).
• Original de dos referencias bancarias en físico. Deberá suministrar los 20 dígitos de la cuenta. Esto aplica si el cliente tiene cuentas bancarias.
• Original de la constancia o carta de trabajo con una vigencia que no pase de 3 meses, en la que aparezca el nombre completo, el número de documento de identidad, la antigüedad, el sueldo mensual del trabajador y un número telefónico de contacto. Este renglón aplica cuando el cliente tiene una relación de dependencia laboral.
• Original y copia del informe de atestiguamiento sobre relación de ingresos firmada por un contador público colegiado con vigencia no mayor a 3 meses. Aplica en los casos de trabajadores independientes y que perciban otros ingresos iguales o mayores a 10 salarios mínimos integrales.
• Original del formulario APE.610 " Declaración jurada de origen y destino de fondos”. Esto aplica para clientes con ingresos menores de 10 salarios mínimos integrales que trabajan de forma independiente o que perciban otro tipo de ingresos. El documento puede ser manuscrito según las indicaciones del modelo propuesto.
• Original y copia legible del registro de inscripción o de la licencia de funcionamiento expedido por el organismo correspondiente, para aquellos clientes que comercialicen criptoactivos, oro y sus aleaciones en barra, fundido, amonedado, manufacturado o en cualquier otra forma.

Para usuarios menores de edad

Además de todos los documentos que se solicitan a un mayor de edad en cuanto a referencias, constancias y recibos de servicios, cuando apliquen se debe consignar lo siguiente:

• Original y duplicado legible del documento de identidad. Este documento no aplica para menores de 9 años.
• Original y una fotocopia de la partida de nacimiento o de un documento donde se verifique la tutoría del menor. Aplica para las cuentas de menor de edad.
• Original y copia vigente y legible del documento donde se comprueba la emancipación o el acta de matrimonio (si el menor de edad emancipado es mayor de 14 años).

Para los pensionados

En el caso de los pensionados los recaudos a entregar son:

• Original y copia del documento de identidad legible.
• Dos referencias personales en donde aparezca la siguiente información de quién emite la referencia: Nombres y apellidos, número de documento de identidad y número de teléfono de contacto (puede ser local o móvil).

Gestiones realizadas por un apoderado

En el caso de que la persona que esté haciendo las gestiones para la apertura de la cuenta sea un apoderado, se deben entregar además de todos los recaudos anteriores, los siguientes documentos:

• Original y copia de la cédula de identidad del apoderado.
• Original y duplicado legible del poder que autorice a terceros para movilizar la cuenta. Este documento tiene que haber sido legalizado, apostillado y traducido en caso de estar redactado en otro idioma. Además, el área legal del BDV debe haber certificado este poder antes de que se proceda con la apertura de la cuenta.

En caso de que el usuario sea un extranjero no residente

En el caso de que se trate de una persona extranjera no residente en el país, tendrá que consignar el original y copia del pasaporte.

Si es un menor de edad, deberá consignar el original y duplicado de la partida de nacimiento, así como del documento que demuestre su tutoría. Igualmente debe estar legalizado, apostillado y traducido en caso de no estar redactado en idioma español.

De igual manera, este documento debe haber sido certificado por el área legal del BDV antes de proceder con la apertura de la cuenta.

Qué recaudos se necesitan para abrir cuentas en Banco de Venezuela las personas jurídicas

En aquellos casos en los que se requiera la apertura de una cuenta jurídica en el BDV es necesario consignar otros recaudos relacionados al Registro de Información Fiscal (RIF) Impuesto Sobre la Renta (ISLR) y referencias, entre otros.

Con esta documentación se confirmará que se trata de una persona jurídica, lo cual es el requisito que el banco de Venezuela exige para la apertura de las cuentas jurídicas. Por ello, es muy importante recopilar la información precisa requerida para cada uno de los casos y que puedes encontrar en el siguiente enlace.

Algunos de los recaudos serán necesarios únicamente para cada condición. Por esta razón se sugiere que leas con atención la lista que se detalla a continuación:

• El Original y duplicado del RIF vigente.
• Original y copia legible de la cédula de identidad de todas las personas que estén incluidas dentro de la administración de la sociedad.
• Original y un duplicado vigente del acta constitutiva, última designación de la junta directiva y todas las modificaciones que han ocurrido a los estatutos. Cada uno de estos documentos se debe haber inscrito en el Registro correspondiente.
• Las empresas que se encuentran en proceso de formación, tienen que presentar el original y duplicado del borrador del acta constitutiva.
• Los organismos o entes gubernamentales que manejen fondos del Estado, el original y duplicado de la carta de autorización de registro y código de la Oficina Nacional del Tesoro.
• Original y fotocopia del Documento de Constitución de la Comuna. Esto aplica solo para las comunas.
• Original y duplicado de la declaración del Impuesto Sobre La Renta al período fiscal anterior en caso de que corresponda.
• Aquellas empresas que no declaran el Impuesto sobre la Renta, tienen que presentar el formulario APE. 611, es decir, la Carta de NO presentación de la declaración del ISLR.
• Original y copia de la certificación de calificación y registro de exención tributaria que es otorgada por el SENIAT. Esto aplica solo para las organizaciones sin fines de lucro.
• Si posees, original de referencias bancarias donde se muestren los 20 dígitos de la cuenta.
• Original del formulario SEE.492 Carta solicitud apertura de cuenta en el que a través del representante legal se especifican las diversas condiciones de firmas para el uso de la cuenta.
• Copia legible del Instrumento en el que se hace constar el carácter del representante legal del ente (Gaceta Oficial, Decreto y Asamblea de Accionistas).
• En caso de las cooperativas, deben presentar el original y duplicado de la inscripción en la SUNACOOP.
• Para las personas jurídicas en formación, copia legible de la licencia de funcionamiento y verificar que haya sido emitida y aprobada por la entidad correspondiente.

Trámites a través de un apoderado

De igual manera que para las personas naturales, cuando se trata de un apoderado, además de los recaudos indicados se deben entregar los siguientes:

• Original y copia vigente y legible del documento de identidad del apoderado y del poder vigente de las(s) persona(s) que actuará(n) en representación de la sociedad.
• Este documento debe ser legalizado, apostillado y traducido, en caso de haberse redactado en un idioma distinto al castellano. Antes de proceder con la apertura de la cuenta, el mencionado documento deberá ser certificado por el departamento legal del Banco de Venezuela.

Estos son los requisitos a consignar cuando tienes que realizar el proceso para lograr la apertura de una cuenta en el Banco de Venezuela.

Lo que debes es tomar la decisión para abrir una cuenta que se adapte de mejor manera a tus preferencias y así te enfoques a recolectar la documentación que necesitas.